최근 해외 주식 투자, 특히 미국 지수 추종 ETF 투자가 직장인들 사이에서 대세적인 투자 주류로 자리 잡았습니다. 워런 버핏의 조언대로 시장 전체에 장기 투자하는 것이 자산을 지키는 안전한 길이라는 믿음 때문입니…

은퇴를 하고 직장을 그릇을 내려놓으면 매달 고정적으로 급여에서 차감되던 건강보험료가 '지역가입자' 체계로 전환됩니다. 이 과정에서 많은 퇴직자가 예상치 못한 건보료 고지서를 받고 당황하곤 합니다…

세액공제를 받으며 수십 년간 적립해 온 연금 계좌의 자산을 만 55세 이후 본격적으로 인출하려 할 때, 대부분의 예비 은퇴자들이 가장 먼저 마주하는 장벽이 바로 '연간 사적연금 1,500만 원 한도 규정&…

세액공제를 받으며 열심히 모아온 연금 자산을 드디어 꺼내 쓸 수 있는 나이(만 55세 이후)가 되면, 대부분의 가입자는 막연한 해방감을 느낍니다.  하지만 금융기관 전산망에 '연금 수령 신청서'를 제…

투자중개형 ISA를 개설하고 의무 가입 기간인 3년을 무사히 채우고 나면 , 그동안 모인 목돈을 어떻게 처리해야 할지 행복한 고민에 빠지게 됩니다. 비과세 혜택을 정산받은 이 자금을 단순히 일반 은행 예금에 넣어두…

매년 연말정산 시기가 다가오면 직장인들의 머릿속은 복잡해집니다.  " 올해는 세금을 얼마나 돌려받을 수 있을까? " 하는 기대감과 " 13월의 월급이 아니라 폭탄을 맞는 것 아닌가? &q…

직장인들이 연말정산 시기에 세액공제 한도를 꽉 채우기 위해 가장 마지막에 확인하는 계좌가 바로 IRP(개인형 퇴직연금) 입니다.  매달 일정 금액을 저축하는 연금저축만으로는 아쉬웠던 공제 한도를 대폭 늘려주기 때문…

지인들의 연금 자산을 점검해 주다 보면 의외로 많은 분이 과거에 지인 권유로 가입한 '연금저축보험'을 그대로 방치하고 있는 모습을 보게 됩니다. 매달 꼬박꼬박 돈은 들어가는데 매년 날아오는 수익률 통…